Kunskapstest
Den som ska lämna råd måste göra ett kunskapstest med godkänt resultat. På så sätt säkerställs att rådgivaren verkligen har den kompetens som är nödvändig. Testet kan det finansiella företaget tillhandahålla själv, men då ska testet granskas av någon oberoende person.
Det krävs att rådgivarna uppdaterar sina kunskaper kontinuerligt. Det test som rådgivaren genomgått räcker alltså inte för all framtid.
De flesta rådgivare gör ett test med frågor om regelverk, etik, placeringar och sparformer samt finansiell ekonomi som tagits fram av företaget SwedSec Licensiering AB.
Licensierad rådgivare
SwedSec
En rådgivare kan också bli licensierad hos bolaget SwedSec. För att få en sådan licens krävs att rådgivaren klarat SwedSecs test, är anställd i ett företag som är anslutet till SwedSec och att företaget intygar att sökanden är lämplig att inneha licens. Det krävs också att sökanden förbinder sig att följa SwedSecs regler.
Insuresec
Försäkringsförmedlare kan göra ett motsvarande test och blir då istället licensierade av företaget Insuresec.
På SwedSecs respektive Insuresecs webbplats kan du söka på licensierade rådgivare för att se om din rådgivare har en aktuell licens.
Källa: Konsumenternas.se , Januari 2019
Mer om rådgivarens kompetens
I kravet på kompetens ligger dels att kunna göra en bedömning av vad du som kund informerar rådgivaren om, dels att ha kunskap om de finansiella instrument och placeringar som är aktuella vid rådgivningen. Rådgivaren ska också ha praktisk erfarenhet av rådgivning.
Rådgivaren ska ha kunskap om relevanta lagar och regler och vad god rådgivningssed innebär. Både Finansinspektionen och Konsumentverket har gett ut regler där det bl.a. anges vilka kunskapsområden som den som lämnar råd ska vara insatt i och kunna tillämpa (FFFS 2004:4 och KOVFS 2004:5).
Källa: Konsumenternas vägledning om bank och försäkring, Mars 2012