Olika rådgivare – olika regler
Oberoende rådgivare – övriga rådgivare
Rådgivare som lämnar investeringsrådgivning kan delas in i två kategorier, ”oberoende” rådgivare som måste uppfylla vissa, uppställda krav för att få kalla sig oberoende och övriga rådgivare som alltså inte uppfyller kraven och därför inte heller får kalla sig för ”oberoende”.
Oberoende rådgivare
För att få kalla sig ”oberoende”, måste rådgivaren bland annat kunna göra en analys utifrån ett brett utbud av externa produkter, innan han lämnar en rekommendation om lämplig investering till dig. En oberoende rådgivare får inte heller lämna råd om eller rekommendera det egna företagets eller närstående företags produkter och får alltså inte ha sådana produkter i sitt sortiment.
Några bra tips innan du läser vidare
Ny svensk utmanare till Avanza & Nordnet. Erbjuder ISK & 0 kr i courtage på all aktiehandel fram till 2025*
Courtage är avgiften för aktiehandel.
Levler är en ny svensk utmanare till Avanza & Nordnet som just nu erbjuder courtagefri aktiehandel på svenska börsen.
Erbjudandet om courtagefri aktiehandel gäller fram till den 31 mars 2025. Denna kampanj gäller för handel på samtliga listor på Nasdaq Stockholm, med undantag för First North.
Öppna konto snabbt & enkelt med BankID.
Courtagefri aktiehandel utan begränsning på kontoinnehav.
25% rabatt på fondavgiften jämfört med t.ex. Avanza.
ISK och Aktiefondkontot hos Levler omfattas av insättningsgarantin.
En oberoende rådgivare får inte heller ta emot och behålla någon ersättning (så kallad provision) från företagen vars produkter rådgivaren lämnar råd om och säljer. Tar rådgivaren ändå emot sådan provision, ska provisionen vidarebefordras till dig.
Övriga rådgivare
Rådgivare som inte uppfyller de uppställda kraven och som alltså inte lämnar rådgivning på oberoende grund, får inte kalla sig för ”oberoende”.
Rådgivare som inte är oberoende får rekommendera och lämna råd om egna och närstående företags produkter. De behöver inte heller ha några externa produkter i sitt sortiment.
Rådgivare som inte är oberoende får också ta emot provisioner. Men en förutsättning för att kunna ta emot provision, är att du som kund då också får något mervärde. Det skulle exempelvis kunna vara att du får tillgång till verktyg för fondval eller något annat som höjer kvaliteten på tjänsten till dig.
Information
Innan du får investeringsrådgivning, ska du få viss information. Informationen skiljer sig åt beroende på om rådgivaren är ”oberoende” eller inte.
Information då rådgivning inte lämnas på oberoende grund
Är rådgivaren inte ”oberoende” ska du bland annat få information
- om att rådgivaren inte är ”oberoende”
- om sortimentet som rådgivaren lämnar råd om är begränsat till företagets egna och/eller närstående företags produkter
- om riskerna med produkterna
- om den eventuella provision som rådgivaren tar emot och
- om rådgivaren löpande kommer att följa upp din investering
Information om rådgivaren är oberoende
Är rådgivaren däremot ”oberoende” ska du få information om bland annat
- de finansiella produkter som företaget erbjuder
- riskerna med produkterna och
- om rådgivaren löpande kommer att följa upp din investering
Källa: Konsumenternas.se , Januari 2019